Optimisation des dispositifs KYC : transformer une contrainte réglementaire en levier de performance
Dispositifs KYC : une complexité croissante…
Les exigences réglementaires se transforment en profondeur, avec l’arrivée du paquet législatif AMLR/AML6, eIDAS 2.0, le renforcement des attentes des superviseurs. Les dispositifs KYC (Know Your Customer) sont plus que jamais sous tension. Leur pilotage mobilise des ressources importantes. Il suppose une coordination fine entre métiers, conformité, IT et data. Enfin, il expose les établissements à des sanctions en cas de défaillance.
… mais un levier encore négligé
Pourtant, au-delà de la conformité, le KYC représente un puissant levier d’efficience et de maîtrise des risques. C’est ce que nous avons observé dans de nombreuses missions menées auprès de grands acteurs financiers : banques, assurances, gestionnaires d’actifs.
Notre étude
Découvrez un panorama des principaux obstacles rencontrés à chaque étape du cycle KYC :
- Entrée en relation (EER),
- Revue périodique et sur événement,
- Remédiation et gestion des clients non conformes,
- Sortie de relation.
ainsi que des solutions concrètes, expérimentées sur le terrain :
- refonte organisationnelle : définition des rôles et responsabilités, clarification des workflows),
- formalisation du corpus procédural
- intégration de solutions technologiques (OCR, IA, RPA),
- approches par les risques pour mieux prioriser les efforts.
Vous pourrez également découvrir nos recommandations pour faire évoluer durablement vos dispositifs :
- pilotage du stock,
- industrialisation des parcours,
- omnicanalité,
- mobilisation des clients,
- anticipation réglementaire.
Responsables conformité, risques, data, sécurité financière et transformation : vous trouverez dans notre étude pistes de réflexion et points de repères pour objectiver vos priorités et benchmarker vos pratiques.